ENCORE CAPITAL GROUP INCECPG

時価総額

$11.5億

PER

債務回収サービスの米国最大手。買い取り型の債権購入と高度なデータ分析による回収モデルを展開。2022年に約8,690万ドルで1,497,184株を自己株買い。米国・英国を中心に欧州、スペイン、フランス、インド、メキシコで展開。

	2011年 12月31日	2012年 12月31日	2013年 12月31日	2014年 12月31日	2015年 12月31日	2016年 12月31日	2017年 12月31日	2018年 12月31日	2019年 12月31日	2020年 12月31日	2021年 12月31日	2022年 12月31日	2023年 12月31日	2024年 12月31日
Net (loss) income	-	-	74	98	47	17	79	110	169	213	351	195	-206	-139
Depreciation and amortization	-	6	14	28	34	35	40	41	41	43	50	50	42	32
Other non-cash interest expense, net	-	-	-	-	-38	-31	-36	-21	-5	-24	-18	-16	-17	-16
Stock-based compensation expense	8	9	13	17	22	13	10	13	13	17	18	15	14	14
Deferred income taxes	-2	-	-28	-48	-32	-53	29	17	22	12	35	46	-56	-22
Goodwill impairment	-	-	-	-	49	-	-	-	11	-	-	-	238	101
Tangible asset impairment charges	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	19
Changes in recoveries	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-7	199	93	-83	-90
Other, net	-	-	-	-	-	-	-	-	-	16	17	19	-2	18
Other assets	-2	0	12	16	42	20	4	36	-25	-9	-4	7	-16	28
Accounts payable, accrued liabilities and other liabilities	3	4	23	10	42	2	2	16	-62	-36	-9	-31	-10	56
Net cash provided by operating activities	85	99	75	112	-	130	124	187	245	313	303	211	153	156
Purchases of receivable portfolios, net of put-backs	387	562	250	863	750	907	1,046	1,131	1,035	644	657	791	1,060	1,336
Proceeds from Collection of Finance Receivables	-	36	546	634	636	659	709	810	758	737	1,020	709	658	860
Purchases of real estate owned	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	39	27	0
Purchases of property and equipment	6	6	13	23	29	32	28	67	40	35	33	37	25	29
Proceeds from sale of real estate owned	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	53	56
Other, net	-	-	5	5	-2	-2	-9	-12	-7	-24	-11	-28	1	-9
Net cash used in investing activities	-88	-344	-217	-755	-	-169	-452	-398	-202	83	340	-130	-402	-440
Payment of loan and debt refinancing costs	1	12	17	20	18	32	29	12	12	82	12	2	14	21
Proceeds from credit facilities	121	508	660	1,343	1,074	586	1,434	942	604	1,821	822	780	1,196	2,031
Repayment of credit facilities	143	290	630	1,184	892	616	1,168	571	586	2,291	896	516	990	1,868
Proceeds from senior secured notes	25	-	-	-	333	443	325	-	455	1,313	354	-	104	1,000
Repayment of senior secured notes	-	3	14	15	15	353	204	92	471	1,034	359	39	39	789
Proceeds from Convertible Debt	-	115	173	161	-	-	150	173	100	-	-	-	230	-
Repayment of convertible senior notes	-	-	-	-	-	-	125	-	85	89	161	221	212	-
Payments to settle derivative instruments	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	40
Repurchase and retirement of common stock	-	49	1	17	33	-	-	-	-	-	391	87	-	-
Other, net	-	-	-	8	2	-15	-8	-5	-17	-41	-12	-22	-7	5
Net cash provided by (used in) financing activities	1	255	246	626	-	43	378	166	-20	-403	-656	-107	268	318
Net increase (decrease) in cash and cash equivalents	-	-	-	-	-	-	-	-	23	-8	-13	-27	19	34
Effect of exchange rate changes on cash and cash equivalents	-	-	-	-	-	-	-	-	12	4	13	-19	-5	8
Cash paid for interest	-	-	-	-	-	-	-	199	179	170	132	131	164	211
Income Taxes Paid, Net	-	-	-	-	84	60	44	30	44	89	42	71	69	67
Real Estate Owned, Transfer to Real Estate Owned	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1	2	8	6