BREAD FINANCIAL HOLDINGS, INC.BFH

時価総額

$30.1億

PER

小売提携のクレジットカードと預金を柱とする金融サービスの大手。プライベートラベル・コブランドカード、DTCカード、Bread Pay、Bread Savingsを展開。2024年の転換社債買戻し（総額4.86億ドル）と自社株買い（5500万ドル）を実施。米国中心の展開。

概要財務

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	2010年 12月31日	2011年 12月31日	2012年 12月31日	2013年 12月31日	2014年 12月31日	2015年 12月31日	2016年 12月31日	2017年 12月31日	2018年 12月31日	2019年 12月31日	2020年 12月31日	2021年 12月31日	2022年 12月31日	2023年 12月31日	2024年 12月31日
Net income	194	-	-	-	516	605	518	789	963	278	214	801	223	718	277
Provision for credit losses	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	544	1,594	1,229	1,397
Depreciation and amortization	143	153	167	216	313	492	512	498	487	249	184	123	113	116	90
Deferred income taxes	19	47	102	43	-13	-121	-31	-114	16	-186	-223	-15	-245	-68	-85
Non-cash stock compensation	50	43	50	59	72	91	77	75	81	55	21	29	33	44	54
Amortization of Debt Issuance Costs	-	-	-	25	24	31	35	44	47	43	37	31	24	26	21
Amortization of deferred origination costs	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	71	67	-	92
Gain on portfolio sale	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	230	11
Loss on debt extinguishment and repurchased Convertible Notes	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-117
Change in other assets	33	-35	-22	149	129	113	171	10	30	47	-145	30	134	-28	-42
Change in other liabilities	9	32	-13	64	90	37	139	-25	50	33	-50	-11	87	-	-109
Other	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	32	-26
Net cash provided by operating activities	903	1,011	1,134	-	-	-	-	2,610	2,755	1,218	1,883	1,543	1,848	1,987	1,859
Change in credit card and other loans	239	578	1,371	1,421	2,261	2,872	3,505	3,600	2,750	2,587	-1,783	1,805	3,222	1,154	840
Proceeds from Sale of Finance Receivables	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2,100	290	512	-	2,499	101
Purchases of credit card loan portfolios	-	-	-	-	-	-	-	-	-	925	-	110	1,804	473	377
Purchases of investments	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	43	50	31
Maturities of investments	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	30	14	14
Other, including capital expenditures	2	-	10	-	4	1	5	4	-8	-4	-	-4	4	48	36
Net cash (used in) provided by investing activities	-341	-1,041	-2,671	-	-	-	-	-4,288	-1,872	2,861	1,774	-1,691	-5,111	788	-1,169
Unsecured borrowings under debt agreements	-	-	-	-	-	-	-	-	-	3,111	1,276	38	218	1,401	300
Repayments/maturities of unsecured borrowings under debt agreements	-	-	-	-	-	-	-	-	-	5,982	1,321	864	319	1,882	894
Proceeds from Issuance of Secured Debt	1,148	2,180	2,544	2,268	2,670	4,675	4,404	5,173	3,715	4,852	2,419	4,278	4,248	2,592	2,390
Repayments/maturities of debt issued by consolidated variable interest entities	1,174	2,580	1,673	1,807	2,070	3,374	3,930	3,320	4,871	5,219	4,096	4,538	3,587	4,807	1,727
Increase (Decrease) in Deposits	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1,228	2,778	-209	-541
Payment of deferred financing costs	3	29	40	25	55	30	34	66	26	45	19	13	13	63	15
Payment of capped call transactions	-	-	-	1,861	1,865	-	-	-	-	-	-	-	-	39	-
Dividends paid	-	-	-	-	-	-	30	116	125	127	61	42	43	42	43
Repurchase of common stock	149	241	126	231	287	952	799	554	443	976	-	-	-	35	55
Other	-	-	-	-0	-1	-	-1	-29	-31	-27	1	-8	-15	-2	-7
Net cash (used in) provided by financing activities	-716	109	2,209	-	-	-	-	4,005	-1,218	-4,092	-4,166	608	3,267	-3,086	-592
Change in cash, cash equivalents and restricted cash	-	-	-	-	-	-	-	-	-347	-10	-495	460	4	-311	98
Cash paid during the year for interest	241	-	-	-	-	-	-	551	720	672	488	357	466	861	922
Income Taxes Paid, Net	45	123	138	217	256	304	467	344	234	1,071	268	325	338	292	227