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ウェルスナビJP:7342
沿革
2015年４月 |
東京都中央区にウェルスナビ株式会社設立 |
2015年９月 |
東京都中央区から東京都千代田区に本店移転 |
2015年12月 |
第一種金融商品取引業、投資運用業、投資助言・代理業の登録 |
2016年１月 |
資産運用サービス「WealthNavi（ウェルスナビ）」を招待制で提供開始 |
2016年７月 |
資産運用サービス「WealthNavi（ウェルスナビ）」を正式リリース |
2017年１月 |
株式会社SBI証券と提携、「WealthNavi for SBI証券」の提供を開始（2022年11月に提携を解消） |
2017年２月 |
住信SBIネット銀行株式会社と提携、「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」の提供を開始 |
2017年５月 |
おつりで資産運用アプリ「マメタス」の提供を開始 |
2017年７月 |
東京都千代田区から東京都渋谷区に本店移転 |
2017年９月 |
全日本空輸株式会社と提携、「WealthNavi for ANA」の提供を開始 |
2017年12月 |
ソニー銀行株式会社と提携、「WealthNavi for ソニー銀行」の提供を開始 |
2018年３月 |
株式会社イオン銀行と提携、「WealthNavi for イオン銀行」の提供を開始 |
2018年４月 |
株式会社横浜銀行と提携、「WealthNavi for 横浜銀行」の提供を開始 |
2018年５月 |
日本航空株式会社と提携、「WealthNavi for JAL」の提供を開始 |
2018年11月 |
東急カード株式会社と提携、「WealthNavi for TOKYU POINT」の提供を開始 |
2019年１月 |
株式会社じぶん銀行（現 auじぶん銀行株式会社）と提携、「WealthNavi for じぶん銀行」（現「WealthNavi for auじぶん銀行」）の提供を開始 |
2019年４月 |
株式会社SBIネオモバイル証券と提携、「WealthNavi for ネオモバ」の提供を開始（2022年11月に提携を解消） |
2019年８月 |
東京海上日動火災保険株式会社と提携、「WealthNavi for 東京海上日動」の提供を開始 |
2019年10月 |
株式会社北國銀行と提携、「北國おまかせNavi」の提供を開始 |
2019年11月 |
小田急電鉄株式会社と提携、「WealthNavi for ODAKYU」の提供を開始 |
2019年11月 |
資金移動業の登録 |
2020年４月 |
株式会社東京スター銀行と提携、「WealthNavi for 東京スター銀行」の提供を開始 |
2020年９月 |
岡三証券株式会社と提携、「岡三Naviハイブリッド」の提供を開始 |
2020年11月 |
株式会社三菱UFJ銀行と提携、「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」の提供を開始 |
2020年11月 |
浜松いわた信用金庫と提携、「夢おいNavi」の提供を開始 |
2020年12月 |
東京証券取引所マザーズ市場へ上場 |
2021年２月 |
新機能「おまかせNISA」の提供を開始 |
2021年８月 |
株式会社中京銀行と提携、「〈中京〉おまかせNavi」の提供を開始 |
2021年10月 |
株式会社大光銀行と提携、「たいこうNavi」の提供を開始 |
2022年４月 |
東京証券取引所の市場区分の見直しにより、東京証券取引所グロース市場へ移行 |
2022年７月 |
イオンクレジットサービス株式会社（現 イオンフィナンシャルサービス株式会社）と提携、「WealthNavi for AEON CARD」の提供を開始 |
2022年10月 |
株式会社千葉銀行と提携、「WealthNavi for 千葉銀行」の提供を開始 |
2022年11月 |
株式会社十六銀行と提携、「WealthNavi for 十六銀行」の提供を開始 |
2023年２月 |
オリックス銀行株式会社と提携、「WealthNavi for オリックス銀行」の提供を開始 |
2023年４月 |
株式会社東邦銀行と提携、「WealthNavi for 東邦銀行」の提供を開始 |
2024年２月 |
株式会社三菱UFJ銀行と資本業務提携 |
事業内容
ウェルスナビは、「働く世代に豊かさを」というミッションのもと、資産運用サービスを提供しています。同社の主力サービスであるロボアドバイザー「WealthNavi」は、資産運用のプロセスを全自動化し、国際分散投資を手軽に行えるように設計されています。目標設定からポートフォリオの構築、発注・積立・再投資、リバランス及び税金最適化まで、すべてのプロセスが自動で行われます。
ウェルスナビは、技術力を活かし、お客様に分かりやすく使いやすいサービスを提供することを目指しています。また、おつり資産運用アプリ「マメタス」のリリースや、NISA制度に対応した「おまかせNISA」の提供など、新機能の開発にも力を入れています。これらのサービスを通じて、お客様が「長期・積立・分散」の資産運用を続けられるようサポートしています。
さらに、ウェルスナビはダイレクト事業と提携パートナー事業の両軸でサービスを展開しており、多くの提携パートナーを通じてサービスを提供しています。これにより、より多くの人々が同社の資産運用サービスを利用できるようになっています。提携パートナーには、住信SBIネット銀行や全日本空輸、ソニー銀行、イオン銀行などがあり、それぞれ特定の提携サービス名でウェルスナビのサービスを提供しています。
ウェルスナビのサービスは、お客様の満足度が高く、長期的な資産運用ツールとして利用されています。また、手数料は年率最大1％となっており、新NISAを利用することでさらに手数料が低下する仕組みです。これらの特徴を通じて、ウェルスナビは働く世代の資産形成をサポートしています。
経営方針
ウェルスナビは、働く世代の豊かな老後を支援することをミッションに掲げ、ロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を中心に事業を展開しています。同社は、資産運用の全プロセスを自動化し、国際分散投資を容易にすることで、高度な知識や手間を要することなく、顧客が資産運用を行えるようにしています。また、NISA制度の拡充や恒久化など、制度面での後押しも受け、「貯蓄から投資へ」の流れを加速させることを目指しています。
ウェルスナビは、三菱UFJ銀行との資本業務提携を通じて、MUFGグループの顧客基盤や商品ラインナップと同社のスピーディーな商品企画・開発力を融合させ、ロボアドバイザーサービスや「おまかせNISA」の普及を加速させています。これにより、生涯にわたる顧客の資産形成をサポートする総合アドバイザリー・プラットフォーム（MAP：Money Advisory Platform）の開発・提供を進めています。
さらに、ウェルスナビは、お客様基盤の拡大を目指し、ダイレクト事業と提携パートナー事業を通じて、広告宣伝活動や情報発信を積極的に行っています。また、三菱UFJ銀行との提携を深化させ、MUFGグループ内でのロボアドバイザー事業のお客様獲得に向けた取り組みを進めています。
ウェルスナビは、これらの成長戦略を通じて、働く世代の資産形成ニーズに応え、資産運用の新たな機会を提供しています。同社の取り組みは、顧客に対する提供価値の最大化、お客様基盤の拡大、新規事業の展開という三つの柱に支えられており、中長期的な成長を目指しています。